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  • 产品+科技双轮驱动,平安银行摘得“英华奖”公募、私募销售两项大奖

  • 2020-10-29 11:14:40
  • 10月28日,由《中国基金报》主办的英华奖揭晓,凭借全方位资产配置能力,平安银行斩获“2019年度最佳成长基金销售银行(全国大行和股份行)”和“最佳私募销售银行”两项大奖。

    同时,在中国私募基金50强的评选中,包括高毅、礼仁、淡水泉、九坤、幻方、拾贝、泓澄、源乐晟、乐瑞、瑞银、路博迈、瀚亚等27家平安私人银行代销产品机构上榜,侧面也显示了平安私人银行在优秀私募机构合作方面的深厚资源和强劲实力。

    对于银行理财或是中国的资产管理行业而言,资产配置将是最核心的能力。从精选多元多策略的全货架产品体系,到科技贯穿全流程的产品运营,平安银行通过构建丰富产品库、打通线上线下,渗透投前、投中、投后风险管理全链路,以满足不同类型客户资产配置需求。

    顶配:七大产品体系覆盖三大客群

    银行理财的净值化转型让投资者“闭眼买”、机构“闭眼卖”成为历史,重塑理财市场背景之下,机会是留给提前布局者的。

    从了解客户需求出发,平安银行搭建起包括现金管理、固定收益、资本市场融资、另类投资、海外投资、融资服务、保障与传承等丰富的产品体系,覆盖平安银行大众客户、财富客户到私行私钻客户不同群体需求。

    对于普通大众客户而言,在平安银行可以活期、定期、外币理财,也可以根据自身风险等级选择“平安优选”公募基金产品,还可以配置重疾、医疗等保险配置;而对于私行私钻客户,经过产品的升级、全覆盖,私募类货架几乎囊括了市场上顶尖投顾和旗舰的策略,实现覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品体系。

    近两年来,平安银行代销公募非货基累计为客户盈利139亿元,平安优选组合自2018年推荐以来相对上证指数涨幅超过86%。

    今年以来,平安私人银行协助2000多位客户设立家族信托、保险金信托规模超过130亿元,其中有11位客户委托金额超亿元,今年8月更是协助一位高净值客户成功设立国内单笔最大保险金信托,规模达2.6亿元。

    对于产品的上架,平安银行高管多次强调要做到“人无我有,人有我优,人优我快”。在这一策略指导之下,截至今年三季度末,平安私人银行AUM(资产管理规模)达到10494亿元,较上年末增长43%;用户数5.53万,较上年末增长26.3%;客均资产管理规模1897.8万。其中AUM和客均规模两大核心指标均位列股份制银行第二位。

    打赢抢滩线上的“诺曼底”

    万亿规模闯关成功,除了全品类产品,通过科技改造产品流程,提高客户体验是平安银行制胜的另一法宝。

    今年以来,凭借“数据化经营、线上化运营、综合化服务、生态化发展”的“四化”新策略,平安银行切切实实地实现了零售转型换挡的升级。其中,平安私人银行在私募代销产品中实现的线上化更是令人关注。

    一直以来,困于私募产品特性各异,销售人员对产品的理解和诠释能力存在参差,线上风险揭示能力不足,存在信息披露不完善等风险,权益类私募产品销售难以实现全面线上化。

    平安私人银行2019年推出的AI私募直通平台成为国内首个实现私募产品7×24小时全线上化自主交易的私人银行,其将私募业务完全“搬”至线上。目前,AI私募直通平台已支持平安银行99%以上私募产品销售,今年1至9月,平安银行仅私募证券的销售规模就同比增长了4.76倍。

    今年取得百亿突破的保险金信托业务也实现全线上化,平安私人银行保险金信托的设立周期缩短为1至2个工作日,较传统保险金信托设立周期1个月大幅缩短,并解决客户反复跑网点的痛点。

    科技让复杂产品的上架与营销更加智能,线上化已然助力平安私人银行跻身“第一梯队”。

    显然,平安银行也看到强大产品能力对业绩的催化作用,就在不久前中期业绩会上,平安银行行长特别助理蔡新发明确提出了平安私人银行业务的短期新目标:用两年时间将私行AUM规模做到2万亿元。相信经此“线上化”漂亮一役,平安私人银行的2万亿大关不难攻克。


    责任编辑:zx06.cn

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